안녕하세요, 저는 캐나다에서 CIBC Invest Account 와 Questrade 를 이용해 미국주식투자를 해오고 있었는데,
오늘은 Questrade 에 가입하는 방법에 대해 써보려 합니다.
Questrade 퀘스트레이드는 ETF 를 구입할때 수수료가 없다는 점이 가장 큰 장점이기도 하고,
USD 그대로 거래를 할 수 있다는 점 때문에 WealthSimple 보다 활율적인 측면에서 더 좋다고 생각합니다.
1금융권의 증권사보다 수수료도 저렴하기때문에 처음 캐나다에서 주식을 시작하는 분들이라면
Questrade 로 시작해보는것을 추천 드리는데요,
본격적인 설명 전에 아래 링크(클릭) 통해 (또는 605918226447983 입력) 가입하고 $50 받으시기 바랍니다.
$50 Cash reward 받는방법:
- Open your first self-directed or Questwealth account with your friend's referral code 605918226447983
- Complete and fund the account with a minimum deposit of $1,000 within 60 days of submitting the account application
위 링크를 통해 들어가셨다면 아래 이미지처럼 바로 어카운트를 고르는 페이지가 나오고
검색을 통해 들어가셨다면 위 이미지처럼 Questrade 웹사이트로 이동하겠죠 OPEN AN ACCOUNT 를 눌러주시면 되는데요,
레퍼럴코드( 605918226447983 ) 입력하시고 $50 캐쉬 리워드 받으시는거 잊지 마시기 바랍니다!
(레퍼럴코드가 적용됐는지는 아래이미지처럼 계좌선택 후 확인 가능해요)
Choose your account > Individual Tax-Free Savings Account TFSA)
여기서 선택해주실것은 소위 TFSA 어카운트라 부르는 Tax-Free Saving Account 인데요,
주식, 적금, ETF등 여러 종류에 투자도 가능하면서, 주식거래와 이자수익에 대해서 세금을 내도 되지 않기 때문에
주식을 처음 시작하시는 분들같은 개인 투자자분들께 보편적으로 시작하기 좋습니다.
Open Account > 아이디와 개인정보 입력
TFSA 어카운트를 선택하고 나면, 퀘스트레이드 아이디와 개인정보를 입력하는 창이 나옵니다.
BUILD PROFILE > Personal, Employment, Financial, Tax residency
퀘스트레이드 주식 계좌를 열기 위해 프로필을 작성해 주어야 하는데요,
어렵지 않으니 차근차근 적어주시면 됩니다.
BUILD PROFILE > Personal 개인정보 기입
정부에서 발급한 ID에있는 이름과 생년월일과 동일한 내용으로 개인정보를 기입해 주세요.
BUILD PROFILE > Employment
1. 본인에게 맞는 Employment 타입에 맞춰 입력해주시면 됩니다.
2. 증권거래소 관련 일을 하고있는지, 규제이유등을 알아야 하는지?
3. 계좌와 관련된 사람 중 내부거래자나 대주주 등 있는지?
4. 당신은 외국/국내 정치인 또는 국제기구 HIO의 장인지, 또는 가족/주변사람들 중 PEP/HIO 와 관련된 사람이 있는지?
BUILD PROFILE > Financial
Annual Income 연봉
Liquid Assets 유동자산 (eg. 현금, 본드, GICs, 주식, 펀드)
Fixed Assets 고정자산 (eg. 부동산, 자동차)
Liabilities 부채 (eg. 신용카드, 빚, 모기지, 등)
BUILD PROFILE > Tax residency
캐나다에 거주중이며 납세자인지?
SIN (Social Indurance Number) 신넘버
미국에서 태어났는지?
미국인인지?
캐나다 외의 국가에 세금을 보고하고 있는지?
Set Up Account
마지막 단계인 어카운트 셋업 단계입니다. Individual TFSA 의 Set up account 버튼을 눌러주세요.
Account details
1. 옵션거래를 할것인지
2. 계좌만드는 목적?
- 투자용도, 은퇴후 저축, 교육적인목적, 개인용도, 사업, 주택구매를 위한 단기저축, 또는 장기저축
3. 입금예정 금액
Consent and communication
1. Disclosure of beneficial ownership:
- Questrade 는 당신의 이름, 주소, 이메일주소, 유가증권, 선호언어 등 제3나 다른회사에 security 법에 따라 제공할 수 있습니다.
2. Security holder materials include:
- 회사관련정보.
- 연간보고서와 제무제표는 회사관련정보에 포함되지 않는다.
- 동의하지 않았더라도 security 법에따라 관련 자료를 받을 수 있다.
3. Which security holder materials do you want to receive?
- 관련된 모든자료를 받겠습니다.
- 회사관련 특별한 미팅등에 대한 자료만 받겠습니다.
- 어떠한 정보도 받지 않는다
Personalized communication from Questrade
Questrade로부터 이메일이나 문자메세지에대한 소식을 받을지
Persons with financial interest
본인 외 추후 다른사람을 추가할지에 대한 항목
Agreements
그 외 동의사항들을 읽고 체크해주시면 됩니다.
Sign and submit your documents
마지막으로 계좌개설을 위해서 필요한 파일을 업로드해 주어야 하는 창이 나오는데요,
기존에는 W-8BEN이라는 파일을 다운받아 직접 업로드해야하는 번거로움이 있었는데
한결 쉽게 바뀌어 버튼하나로 업로드가 가능해졌습니다.
Document package 의 E-Sign 이라는 버튼을 눌러줍니다.
Continue 버튼을 누르면 서명이 필요한 파일이 바로 뜨고,
Sign 버튼으로 간단하게 서명을 완료할 수 있습니다.
서명을 완료했다면 다시 Sign and submit documents 버튼을 눌러주세요
정부에서 발급한 아이디를 업로드해주면 되는데요,
캐나다 운전면허증이나 여권 등을 올려주시면 됩니다.
다음은 address or financial document 업로드인데요,
캐나다은행에서 발급한 financial document 또는 캐나다에 거주중인 주소로 발급받은 address document를 올려주면 되는데
공통적으로 이 서류에는 이름, 계좌번호/고유ID가 포함되어 있어야 하며 6개월 이내로 발급된 서류여야 합니다.
마지막 단계로는 Questrade 주식계좌에 자금을 넣어주면 끝나는데요,
Instant deposit, Online banking 은 CAD 로만 입금이 가능하고
Pre-authorized deposits 나 Trasfer 하는 방법은 USD도 가능해요.
저는 현재 캐나다에서 미국주식을 하고있기 때문에 은행에 USD 어카운트를 따로 열어 Transfer 하는 방법으로 돈을 옮겨 주식을 하고 있지만 이전에는 Questrade 계좌에 CAD를 넣고 USD 로 로버츠겜빗(Nobert's gambit) 방법으로 환전해 주식을 하곤 했었습니다.
다음 글에서는 로버츠겜빗(Nobert's gambit) 이 무엇인지, 어떻게 환전 수수료를 아끼며 주식을 했었는지 한번 글을 써볼게요.
읽어주셔서 감사합니다!